基金的募集，交易与登记

1.基金的募集与认购

1.1.基金的募集程序

1.1.1.基金募集申请

1.1.2.基金募集申请的注册

1.1.3.基金份额的发售

1.1.4.基金的合同生效

        1，基金募集期限满

        封闭式，募集总额达到预计的80%以上，持有人达到200人

        开放式，份额总额达到2亿份，金额达到2亿元，持有人达到200人。

       2.募集失败

        管理人归还金额，承担利息，过程费用

1.2.基金的认购

        募集期内购买份额

1.2.1.开放式基金的认购

        1.步骤

        注册登记机构开立基金账户

        开放式基金的认购，分认购，确认两个步骤。

        a.认购

        b.确认

        投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购网点查询受理情况。认购最终结果要等到募集期结束才能确认。

        2.开放式基金认购方式

        按金额认购

        实际分数 = (付出金额 - 费用) / 每份价格

        3.开放式基金认购费率，收费模式

        两种收费模式：前段收费模式，后端收费模式

        前端：认购时就付费

        后端：赎回时付费

        4.开放式基金认购费用与认购份额

        净认购金额 = 认购金额 / (1 + 认购费率)

        认购费用 = 认购金额 - 净认购金额

        认购份额 = (净认购金额 + 认购利息) / 基金份额面值