基金销售行为规范及信息管理

1.基金销售机构人员行为规范

1.1.基金销售机构人员资格管理

1.2.基金销售机构人员管理和培训

1.3.基金销售机构人员行为规范

1.3.1.人员基本行为规范

1.3.2.禁止性规范

2.宣传推介材料规范

2.1.宣传推介材料范围

2.2.宣传推介材料审批报备流程

2.2.1.报送内容

2.2.2.报送形式

2.2.3.报送流程

2.3.宣传推介材料原则性要求

2.4.宣传推介材料禁止性规定

2.5.宣传推介材料业绩登载规范

2.6.宣传推介材料的其他规范

2.7.货币市场基金宣传推介的规定

2.8.宣传推介材料违规情形和监管处罚

2.8.1.违规情形

2.8.2.行政监管处罚措施

2.9.风险提示函的必备内容

3.基金销售费用规范

3.1.基金销售费用原则性规范

3.2.基金销售费用具体规范

4.基金销售适用性与投资者适当性

4.1.基金销售适用性的指导原则和管理制度

4.2.基金销售渠道审慎调查

4.3.基金产品或服务风险评价

4.4.基金投资人风险承受能力调查和评价

4.5.普通投资者和专业投资者

4.5.1.专业投资者

4.5.2.普通投资者

        1.细化分类和管理义务

        2.特别的注意义务

        3.特别告知义务

        4.不得主动推介超越风险承受力或不符合投资目标的产品义务

        5.举证责任倒置

        6.录音或录像

4.5.3.普通投资者与专业投资者的转化

        1.专业投资者转化为普通投资者

        2.普通投资者转化为专业投资者

4.6.投资者与基金产品或服务的风险匹配

4.7.基金销售适用性与投资者适当性的实施保障

5.基金销售信息管理

5.1.基金销售业务信息管理

5.1.1.前台业务系统

5.1.2.自助式前台系统

5.1.3.后台管理系统

5.2.基金客户信息的内容与保管要求

5.2.1.基金客户信息的内容

5.2.2.基金经营机构客户信息管理保密要求

5.2.3.基金经营机构客户信息保存期限规定

6.私募投资基金销售行为规范

6.1.一般规定

6.1.1.私募基金销售主体和人员资格

6.1.2.原则性要求

6.2.特定对象确定

6.3.投资者适当性匹配

6.3.1.投资者风险识别与承受能力评估

6.3.2.私募基金产品风险等级评估

6.4.宣传推介

6.5.合格投资者

6.5.1.合格投资者的条件

6.5.2.合格投资者人数限制与穿透计算

6.6.签署合同

6.6.1.风险提示

6.6.2.资格审查

6.6.3.投资冷静期

6.6.4.回访